СИСТЕМНА ОЦІНКА РИЗИКІВ СФЕРИ ОБСЛУГОВУВАННЯ В УКРАЇНІ В УМОВАХ ВОЄННОГО СТАНУ

Анотація

У статті проведено системну оцінку ризиків функціонування сфери обслуговування в Україні в умовах воєнного стану та розроблено економіко-математичні підходи для їх кількісного моделювання. Сфера обслуговування є ключовим компонентом національної економіки, що забезпечує зайнятість населення, формування валової доданої вартості та задоволення соціально значущих потреб. В умовах воєнного стану діяльність підприємств цього сектору відбувається в умовах високої невизначеності, підвищеної вразливості та комплексного впливу безпекових, економічних, соціальних, інфраструктурних, інституційних та цифрових ризиків. Традиційні адитивні методи оцінки ризиків виявляються недостатніми для аналізу таких складних взаємопов’язаних систем, що обумовлює необхідність застосування мультиплікативного підходу та імітаційного моделювання. У статті запропоновано мультиплікативну модель інтегрального системного ризику, яка враховує кумулятивний ефект одночасної реалізації кількох груп ризиків та дозволяє оцінити нелінійне підсилення негативних наслідків для сфери обслуговування в умовах високої невизначеності. Для відображення стохастичної природи ризиків та їх взаємозалежності розроблено модель на основі імітаційного моделювання Монте Карло, що забезпечує можливість оцінювання ймовірних сценаріїв розвитку подій, визначення критичних точок системи та прогнозування потенційних втрат обсягу наданих послуг з урахуванням динамічних змін зовнішнього і внутрішнього середовища, а також невизначеності у поведінці економічних агентів. Введено функціональну залежність обсягу наданих послуг підприємств від інтегрального ризику, що дозволяє кількісно оцінити вплив ризиків на результативність діяльності підприємств, а також ідентифікувати пріоритетні напрямки для управлінських рішень, антикризових заходів та стратегічного планування. Результати дослідження мають практичне значення для антикризового управління, формування стратегій адаптації, оптимізації ресурсів підприємств та державної політики підтримки економічної стійкості, цифрової трансформації та післявоєнного відновлення сфери обслуговування в Україні.